2020年银行从业《法律法规》精选模拟试题（1），来检验大家对银行从业《法律法规》掌握的如何了，如果你错很多的话那你需要重新认识一下自己了，银行从业模拟题跟考试题都是大同小异的，当你做模拟题顺利的话，考试的时候都不用担心了。
银行从业资格考试试题。1.【题干】下列关于银团贷款的表述，正确的有( )。
A.实行牵头行决策，风险自担原则
B.银团贷款成员分为牵头行、代理行和参加行
C.有助于分散银行风险
D.代理行不得由牵头行担任
E.贷款条件相同、贷款合同统一
【答案】BCE
【解析】银团成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为。
2.【题干】根据《外资银行管理条例》，下列属于外资银行营业性机构的有( )。
A.外商独资银行
B.国内银行海外分行
C.外国银行分行
D.中外合资银行
E.外国银行代表处
【答案】ACD
【解析】《外资银行管理条例》第二条规定，外资银行是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：
①一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行;
②外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行;
③外国银行分行;
④外国银行代表处。其中，外商独资银行、中外合资银行和外国银行分行统称为外资银行营业性机构。
3.【题干】商业银行保理业务是一项集( )于一体的综合性金融服务。
A.贸易结算
B.信用风险担保
C.应收账款管理
D.商业资信调查
E.贸易融资
【答案】BCDE
【解析】保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务。
4.【题干】如果没有发现交易可疑的，免予大额交易报告的金融交易有( )。
A.金融机构内部调拨资金
B.单笔现金支取 20 万元
C.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
D.金融机构之间同业拆借
E.个人银行账户与单位银行账户之间单笔转账 60 万元
【答案】ACD
【解析】如未发现交易可疑的，免予大额交易报告的九类交易为：
①同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转;②自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换;
③交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机
关和人民解放军、武警部队的(不含其下属的各类企事业单位);
④金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易;
⑤金融机构在黄金交易所进行的黄金交易;
⑥金融机构内部调拨资金;
⑦国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易;
⑧国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易;
⑨商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
【考点】银行业基本法律法规——《中国人民银行法》——中国人民银行的监督管理
5.【题干】按照贷款品种划分，个人贷款主要分为( )。
A.个人投资贷款
B.个人住房贷款
C.个人消费贷款
D.个人信用卡透支
E.个人经营贷款
【答案】BCDE
【解析】按照贷款品种划分，个人贷款主要分为个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营贷款、个人信用卡透支。
【考点】资产业务——贷款业务——个人贷款业务
6.【题干】下列关于商业银行授信内部控制重点的表述，正确的有( )。
A.应防止信贷资金违规使用
B.应防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款
C.应健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制
D.应实行差异化授信管理
E.应防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中
【答案】ABCE
【解析】商业银行授信内部控制的重点是：实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规使用。
【考点】公司治理、内部控制与合规管理——内部控制——内部控制的目标与基本原则
7.【题干】单位可以在银行为下列哪些用途的资金设立专用存款账户?( )
A.单位银行卡备用金
B.基本建设资金
C.信托基金
D.住房基金
E.社会保障基金
【答案】ABCDE
【解析】单位存款人以下特定用的资金可以开立专用存款账户：基本建设资金、期货交易保证金，信托基金，金融机构存放同业资金，政策性产地产开发资金，单位银行卡备用金，住房基金，社会保障基金收入汇缴资金和业务支出资金，党、团、工会庙在单位的组织机构经费等。
2020年银行从业考试的时候，大家不要有压力，一定要放轻松，就按照大家要在做题中掌握的做题套路和做题技巧去做题，注意做银行从业考试题的时候一定要细心，理解完题之后在开始做，最后预祝银行从业考生能够考试顺利。
