2023年基金从业考试《法律法规》模拟题及答案

日期: 2023-10-12 11:19:14 作者: 魏德桥

有一线希望，就要做出百分百的努力！备考基金从业刷题尤为重要，网校为大家整理的练习题每天都要练习呦！2023年基金从业考试《法律法规》模拟题在等你。

1、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。【单选题】

A.15

B.30

C.60

D.90

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。

2、分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。【单选题】

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.交易所上市，可分离交易

C.份额分级，资产合并运作

D.内含衍生工具与杠杆特性

正确答案:A

答案解析:选项A正确，普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求。这是分级基金一只基金，多类份额，多种投资工具的特点。

3、根据《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》，证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.20

正确答案:D

答案解析:选项D正确，根据《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》，证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

4、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，即诚信信息，诚信信息的监管对象不包括（）。【单选题】

A.银行业从业人员

B.期货业从业人员

C.基金业从业人员

D.证券业从业人员

正确答案:A

答案解析:选项A正确，诚信监管的对象包括证券业从业人员、期货从业人员和基金从业人员，不包括银行业从业人员。

5、基金高效监管的保证不包括（）。【单选题】

A.规范的监管程序

B.科学的监管技术

C.现代化的监管手段

D.过度的市场干预

正确答案:D

答案解析:选项D正确，高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。高效监管原则还要求确定合理的监管内容体系，要有所管有所不管，要管的有效。同时，对于违法行为，要规定明确的法律责任和制裁手段。另外，在现代市场经济条件下，规范的监管程序、科学的监管技术、现代化的监管手段也是高效监管的保证。

6、基金产品的募集者是（）。【单选题】

A.中国证监会

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

7、某投资者赎回上市开放式基金1万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.075元，则其可得净赎回金额为（）元。【单选题】

A.10696.25

B.10197.75

C.12189.68

D.12187.68

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据公式：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用。则：赎回总额=10000×1.075=10750，赎回费用=10750×0.5%=53.75，净赎回金额=赎回总额-赎回费用=10750-53.75=10696.25元。

8、下列属于基金客户售前服务的是（）。Ⅰ.介绍证券市场基础知识Ⅱ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认Ⅳ.介绍基金管理人投资运作情况【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；深入调查分析投资者信息，开展投资者风险教育。

9、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向（）申报。【单选题】

A.中国证监会

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金业协会